男子账户预留手机号码被篡改 21万资金“蒸发”

福州新闻东南快报郑旭光2015-04-23 06:44
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东快记者郑旭光

一些不法分子通过种植木马程序、架设钓鱼网站、攻击网络平台等手段,悄无声息地盗窃储户存款。昨日,东南快报(微博)记者从省公安厅新闻发布会上获悉,即日起至今年12月31日,福建公安机关将开展打击防范虚假信息诈骗犯罪专项行动。

警方表示,今年初以来,虚假信息诈骗犯罪再次出现反弹,侵害对象拓展到残疾人、学生、企业财务人员等特殊群体。“存款蒸发”是公安机关在办案中发现的一种新型盗窃犯罪。

账户预留手机号码被篡改 21万余元资金“蒸发”

2014年9月9日至10月9日期间,尤溪男子胡某两张银行借记卡下的21余万元悄无声息地“蒸发”了。

尤溪县公安局调查发现,胡某的21万余元分别被他人通过网上银行、POS交易等方式转移到北京百付宝科技有限公司、广州银联网络支付有限公司等第三方支付机构后被盗刷。

2014年11月25日,警方抓获犯罪嫌疑人后,作案手法才浮出水面。

25岁的犯罪嫌疑人吴某辉,是福建省安溪县人。据他交代,2014年8月以来,他通过QQ群向他人学习秘密窃取银行卡资金,并向他人购买银行客户资料。其32岁的江苏籍同伙赵某鹏,也购买了他人银行卡信息及70余个手机号码、手机、电脑、无线路由器等作案工具。

随后,吴某辉根据购买的银行客户资料,使用手机拨打短信银行客服电话成功绑定并开通被害人短信银行,进入手机银行客户端软件内秘密篡改被害人账户预留手机号码及变更余额变动提醒的手机号。

储户在银行预留的手机号被篡改后,吴某辉、赵某鹏在“中移电子商务”“百付宝”“沃支付”等第三方快捷支付平台注册多个账户,并绑定被害人身份及银行信息,利用支付平台的便捷性,以手机短信验证方式将被害人账户内的资金划转至在第三方支付平台预开的账户内。

经审讯,犯罪嫌疑人吴某辉、赵某鹏供述,自2014年8月以来,成功窃取全国不同地区30多名银行客户的卡内资金共计37多万元。

“存款蒸发”已发生上千起成为新型盗窃犯罪

“这是一种新型盗窃犯罪。”福建省公安厅刑侦总队副大队长陈重说,犯罪嫌疑人一般通过种植木马程序、架设钓鱼网站、攻击网络平台等手段,疯狂获取公民个人信息、银行卡信息、手机信息等,再通过复制银行卡取现、网络消费、网银转账、第三方支付、购买股票基金等形式,将储户的存款悄无声息地转移。这就是俗称的“存款蒸发”案件。

犯罪分子盗取存款转至第三方支付平台预开的账户后是如何取现的呢?

警方称,犯罪分子除了以“手机充值”“购买彩票、基金”进行消费外,还以“提现”功能将划转至第三方支付平台的钱款提存到事先准备好的银行账户中,之后通过网银转账将窃取的钱款转入“洗钱平台”,扣除5%手续费后再由“洗钱平台”转存到犯罪分子持有的多张回流款银行卡内,最后犯罪分子将窃取所得钱款从各银行ATM机取出。

由于这种“存款蒸发”是一种新型盗窃犯罪,目前警方还没有对此类案件进行专门的统计。陈重表示,经初步估计,此类案件在福建省已经发生了上千起。此类案件虽然定性是盗窃,但作案手法、犯罪载体、犯罪链条与虚假信息诈骗如出一辙。

东南快报(微博)记者了解到,去年,福建省公安机关开展打击防范侵财犯罪“猎狐捕鼠”专项行动期间,共破获各类侵财案件8.3万余起,其中虚假信息诈骗案件8475起,打掉团伙2288个,抓获犯罪嫌疑人1.67万名,逮捕8928人,缴获赃款赃物数达人民币1.36亿余元。

陈重表示,经过专项打击,去年虚假信息诈骗案件上升势头得到有效遏制,发案升幅下降23.8%,本辖区群众被骗发案比降1.23%。但是今年初以来,虚假信息诈骗犯罪出现明显反弹,一季度的立案数仍在高位运行,侵害对象甚至拓展到残疾人、学生、企业财务人员等特殊群体。犯罪分子还冒充党政、司法机关工作人员进行诈骗,严重危害党委政府、司法机关形象及公信力。

警方将专项打击虚假信息诈骗犯罪监控涉案账户户主名下银行卡

陈重在接受东南快报(微博)记者采访时表示,即日起至12月31日福建省公安机关将开展打击防范虚假信息诈骗犯罪专项行动,重点打击侵害本辖区、本省居民的虚假信息诈骗犯罪,包括冒充公检法实施诈骗,诈骗残疾人、学生、老年人、企业财务人员等,以及重点打击利用非法获取的公民个人信息盗窃本辖区内银行储户存款犯罪案件。

“通过此次专项行动,破获一批虚假信息诈骗案件、盗窃银行储户存款案件,查处一批犯罪嫌疑人,有效遏制本辖区内本省居民被骗的虚假信息诈骗案件高发势头。”陈重表示,目前警方已经和相关单位合作,对涉嫌电话号码及网站实行技术封堵,运行福建警银涉案账户、“灰名单”账户预警、管控机制。

据介绍,目前福建省已有7000多个涉案账户,被警方和银行列入“黑名单”,不能进行任何交易,而涉案账户户主名下的银行卡也被列入“灰名单”进行重点监控。

警方开展防盗骗知识竞赛活动

为了提高大众防范识别虚假信息诈骗的能力和水平,省公安厅还联合中国电信福建公司、兴业银行等单位,在专项行动期间,共同举办“警银天翼6+1”防盗骗知识竞赛活动。

群众可通过手机添加关注“福建警方防骗咨询热线”微信公众号等方式参加活动。从即日起防盗骗知识复习题对公众开放,5月23日至5月25日正式进入“竞赛答题”阶段;6月1日至6月30日对参赛用户成绩进行统计、排名,公布获奖名单并兑奖。最终成绩排名在2100名前的客户,可领取礼品。其中一等奖100名,各奖价值500元的奖品;二等奖500名,各奖价值200元的奖品;三等奖1500名,各奖价值100元的奖品。

(东南快报(微博))

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